一
、核心定位（≠傳統保險銷售）

三重身份：保險顧問 健康管家 理財/養老規劃師

服務模式：一站式、定製化、長期陪伴（不是賣單品，是做方案）

主要客群：中高淨值家庭、企業主、高管

依托生態：泰康“保險 資管 醫養”（養老社區

、醫院、齒科
、信托等）

二、主要工作內容

1. 健康管理：高端體檢

、專家預約、就醫綠通
、慢病管理

2. 養老規劃：養老社區入住（如“幸福有約”）、養老生活方式設計

3. 財富與保障：壽險、重疾
、年金、資產配置
、財富傳承、家族信托

4. 長期服務：家庭全周期動態調整
、終身顧問關係

三
、與傳統保險代理人區別

HWP：跨保險/醫養/資管三領域、高學曆、強專業
、重服務、高收入

傳統代理人：多以產品銷售為主、邊界較窄

四
、入行要求（常見）

年齡：25–50歲

學曆：大專及以上

背景：金融、醫衛、法律、銷售
、企業管理優先

能力：專業學習力、客戶經營、資源整合、長期服務意識

五、職業特點

國家認可：有官方職業技能等級認證

收入：傭金 津貼 團隊管理獎，上不封頂

發展：可走專業路線（資深規劃師） 或 團隊管理（合夥人/總監）